Dünyada olduğu gibi ülkemizde de yatırım seçenekleri giderek artmaktadır. Kişinin ihtiyaçlarına cevap verecek en uygun yatırım türünün saptanması, yatırım yaptıktan sonra ekonomik gelişmelerin günü gününe izlenerek gerektiğinde farklı enstrümanlara geçilmesi, portföydeki kıymet vadelerinin ve hisse senetlerinin rüçhan hakkı kullanma sürelerinin takibi öncelikle geniş zaman ve bilgi gerektirir. Bu nedenle, profesyonel yöneticilerin yönetimindeki yatırım fonları, yatırımcıları tüm bu külfetlerden kurtaran en uygun araçlardır.

Yatırım fonları gelirlerini, portföylerinde bulunan kıymetlerin alım / satım kârları ile temettü ve faizlerinden elde ederler. Ayrıca, portföylerinde bulundurdukları menkul kıymetlerin piyasa değerlerinin yükselmesi portföyün değerinin artmasına, dolayısıyla da pay değerinin yükselmesine neden olur.

Yatırım fonları, portföylerinde bulunan menkul kıymetlerin türlerine ve portföydeki ağırlıklarına göre belli ölçülerde risk taşır. Piyasalardaki gelişmelere ve fiyat hareketlerine göre fon fiyatı artabileceği gibi düşebilir de. Yüksek potansiyel getirinin yüksek risk anlamına geldiği unutulmamalıdır. Yatırımcı fon tercihini yaparken, yatırım yapacağı fonun yönetim stratejisi ve risk derecesinin kendi yatırım tercihleri ve alabileceği riske uygun olup olmadığına karar vermelidir.

Tahvil Bono Fonlarımız ağırlıklı olarak orta ve uzun vadeli devlet tahvili ve hazine bonolarına yatırım yapar. Amaç yatırımcıya 6 ay-1 sene vadede aynı vade yapılarındaki bu bono ve tahvillerin üzerinde getiri sağlamaktadır. Günlük değerler, fonun içerdiği bono ve tahvil fiyatlarının piyasa değerlerindeki günlük değişimleri yansıtır. Bu değişimler negatif olabilir. Ancak nasıl ki bir bono veya tahvil alındığında her gün fiyatı takip edilmez, aynı şekilde Tahvil Bono Fonları’nda da günlük takipler yanıltıcı değerlendirmelere sebep olabilir. Bilmenizi isteriz ki, fon yöneticileri mevcut piyasa koşullarına göre fonun vade yapısını belirler ve kontrol altında tutarlar.

Tahvil Bono fonları içinde birden fazla Hazine Bonosu ve Devlet Tahvili bulunduğu için riski dağıtır, portföy çeşitlemesi sağlar. Üstelik, portföy yöneticisinin performansına bağlı olarak getirisi, almış olduğunuz bono veya tahvilin getirisini aşma potansiyeline sahiptir.

Doğru zamanda doğru öngörü ile alınan yatırım fonu para kazandırır. Her yatırım aracına beklentilere göre yatırım yapılmalıdır. Bildiğiniz gibi A tipi fonların minimum %25 hisse senedi içermeleri zorunludur. Dolayısıyla borsanın aşağı ve yukarı yönlü hareketlerinden içeriğindeki hisse senedi oranı ölçüsünde etkilenirler. Dolayısıyla özellikle A tipi yatırım fonlarına yatırım yaparken müşteri temsilcinize mutlaka danışarak piyasa beklentilerini öğrenmeniz ve bu paralelde risk tercihinize uygun fonları tercih etmeniz faydalı olacaktır. Bilmenizi isteriz ki, fon yöneticileri fonun hisse senedi oranlarını (fonun türü elverdiği ölçüde) mevcut piyasa koşullarına göre ayarlar.

Denge Fonumuz piyasa koşullarına göre %25-%55 oran aralığında hisse senedi taşır. Dolayısıyla borsanın yukarı hareketinde Denge Fon içeriğindeki hisse senedi oranı ölçüsünde bu yükselişe katılır. Dğer taraftan, unutmayın ki hisse senedi fiyatlarının hızla düştüğü dönemlerde ise fonumuz sizi bu etkiden hem içerdiği hisse senedi oranı sebebiyle, hem de portföy yöneticisinin katkısıyla korumayı amaçlamaktadır.

Tahvil Bono Fonlarımız ağırlıklı olarak orta ve uzun vadeli hazine bonosu ve devlet tahviline yatırım yapar. Amaç yatırımcıya Tahvil Bono Fon’da ortalama 6 ay, Uzun Vadeli Tahvil Bono Fon’da ortalama 1 sene vadede aynı vade yapılarındaki bu bono ve tahvillerin üzerinde getiri sağlamaktır. Dolayısıyla fon, içerdiği bu vade yapılarındaki bono ve tahvillerin taşıdığı riski taşır. Üstelik birden fazla bono ve tahvil içerdiği için riski dağıtmış, yani azaltmış olur.

Yatırım fonları, sermaye piyasası enstrümanlarına yatırım yaptığı ve bu enstrümanların getirileri piyasa koşullarına göre değişkenlik gösterdiği için herhangi bir getiri garantisi veremezler. Ayrıca geçmiş dönemde yatırım fonunun elde ettiği getirinin gelecek dönemde de elde edileceği yönünde bir güvence yoktur. Piyasa şartları ve fiyatlaması fon getirilerini etkiler. Profesyonel portfoy yöneticileri piyasadaki dalgalanmalara karşı müşterimizi korumaya ve ayrıca doğacak fırsatları yakalamaya çalışır.

Yatırım fonları kurucularından bağımsız kurumlardır, dolayısıyla kurucuların risklerini taşımazlar. Yatırımcıların fon katılma belgeleri Merkezi Kayıt Kuruluşu (MKK), fonların içerisindeki menkul kıymetler ise Takasbank nezdinde saklanır.